Банковские услуги для бизнеса в Евросоюзе
от €1000

Поможем с открытием счетов, проведением платежей, соблюдением требований комплаенса и противодействием санкционным рискам за рубежом.

  • 10 лет работы

    Работаем с этим направлением с 2015 года и знаем сложности.

  • Услуги «одного окна»

    Все банковские и финансовые услуги в одном месте.
ЗАПИСАТЬСЯ НА КОНСУЛЬТАЦИЮ
Открытие счетов и банковское сопровождение в ЕС
“
Насколько сложно в 2025 году компаниям и частным лицам получить доступ к европейской банковской системе?
ФИНБЮРО: есть много санкционных ограничений, но всегда можно построить схемы и маршруты, обходя острые углы. Мы беремся за самые трудные кейсы!
ОПЫТ РАБОТЫ
Помогли с открытием счетов и сопровождением в ЕС
  • 100+
    Довольных клиентов
  • 120+
    Открытых счетов в ЕС
  • 50+
    Бизнес схем/маршрутов
Услуги по банковскому сопровождению в ЕС
Открыть счет в европейском банке для бизнеса или физлиц из России может быть непросто. Мы делаем этот процесс прозрачным и успешным.

Открытие корпоративных счетов в ЕС
  • Анализ профиля компании, юрисдикции, бенефициаров и видов деятельности.
  • Подбор банка в ЕС с оптимальными требованиями и тарифами с возможностью отправки средств в/из РФ.
  • Сопровождение подготовки полного пакета документов: заявления, анкеты банка, уставные документы, описание бизнеса, KYC-формы, AML-анкеты, источники средств.
  • Сопровождение процедуры взаимодействия с банком вплоть до открытия счета банком.
  • Контроль статуса заявки до открытия счета.

Открытие личных счетов для физических лиц
  • Открытие счетов в банке ЕС с возможностью отправки средств в/из РФ.
  • Консультирование подготовки подтверждений источников средств и налогового резидентства.

Комплексное KYC/AML-сопровождение:
  • Консультирование по подготовке документов, подтверждающих происхождение средств.
  • Формирование пакета по структуре компании, акционерам, цепочке владения.
  • Описание бизнес-модели, потоков платежей, ключевых контрагентов.
  • Подготовка к AML-интервью, разбор типовых вопросов и ответы.
  • Регулярные обновления KYC в банках (ежегодные или внеплановые запросы).

Сопровождение международных платежей:
  • Проверка платежей на соответствие санкционному и AML-контролю.
  • Консультации по платежам между ЕС, США, Азией и СНГ.
  • Проверка контрагентов (компании, банки, бенефициары).
  • Подготовка альтернативных маршрутов платежей при сложностях в комплаенсе.
  • Разблокировка задержанных платежей.

Работа с санкциями и ограничениями:
  • Анализ риска попадания в санкционные списки (EU/OFAC/UK).
  • Подготовка документов для доказательства отсутствия связи с санкционными лицами.
  • Сопровождение запросов банков при повышенном уровне проверки.
  • Разблокировка активов, замороженных в кастодиальных цепочках (Euroclear, Clearstream).
  • Подготовка заявок на лицензии в регуляторные органы ЕС для разблокировки активов.

Постоянное банковское обслуживание бизнеса:
  • Мониторинг статуса счета и уведомлений банка.
  • Ответы на запросы комплаенса в срочном режиме.
  • Подготовка доказательств экономического смысла операций.
  • Формирование пакета на ежегодный комплаенс-апдейт.
  • Объяснение нестандартных транзакций, займов, инвестиций и переводов внутри холдинга.

Банковское сопровождение холдингов и групп компаний:
  • Структурирование холдинга так, чтобы банки ЕС принимали структуру владения.
  • Создание схемы денежных потоков (cashflowmap).
  • Описание операций между филиалами, дочерними компаниями, управляющими компаниями.
  • Подготовка документов для многоуровневого KYC (если структура сложная).

Сопровождение стартапов и IT-компаний:
  • Подготовка банковского кейса для высокорискованных направлений (AI, SaaS, цифровые активы).
  • Подбор не только банков, но и EMI/PSP: RevolutBusiness, Wise, Paysera, N26 и др.
  • Сопровождение подключения платежных провайдеров Stripe, PayPal, и т.д.

Налоговое и юридическое сопровождение в части банков:
  • Подготовка справок о налоговом резидентстве.
  • Подготовка документов по структуре владения.
  • Подготовка подтверждений по дивидендам, займам, договорам займа.
  • Настройка финансовых потоков так, чтобы не вызывать вопросов в банках ЕС.

VIP-сопровождение:
  • Индивидуальные отношения с банками (private banking/wealth management).
  • Персональный менеджер 24/7.
  • Представление интересов клиента в банке.
  • Полный контроль комплаенс-процессов.
Схемы денежных потоков и маршруты платежей
Мы предлагаем комплексную аналитическую поддержку: разработку финансовых схем для вашего бизнеса, которые помогут минимизировать риски.

Схемы денежного потока:
  • Разработка схем движения денежных средств, отражающих источники поступлений и конечные направления финансирования.
  • Оптимизация цепочки переводов, направленная на снижение комплаенс-рисков и административных задержек.
  • Анализ текущих потоков и выявление «узких мест», вызывающих повышенное внимание со стороны банков.

Маршруты движения денег:
  • Формирование корректного маршрута прохождения международных платежей, учитывая риски санкций, юрисдикции контрагентов и требования банков-корреспондентов.
  • Построение альтернативных маршрутов платежей, позволяющих обходить потенциальные блокировки или задержки.

Схемы оплаты товаров и услуг:
  • Создание цепочки платежей между покупателем, поставщиком, логистическими операторами и таможенными посредниками с учётом рисков санкций и блокировок.
  • Настройка модели оплаты в зависимости от расположения контрагентов, валюты и юрисдикции.
  • Формирование механизмов подтверждения экономического смысла операций, необходимых банкам для пропуска транзакций.

Дополнительные услуги:
  • Подготовка сопроводительных документов: описания бизнес-модели, инструкции по денежным потокам, пояснения по структуре операций.
  • Согласование схем движения денег с банками ЕС до начала активных операций.
  • Создание схем, соответствующих требованиям AML/CTF, для минимизации риска блокировок.
Стоимость услуг

  • €0 первичная консультация

    Мы проанализируем ваш запрос по банковскому сопровождению или схемам платежей, дадим рекомендацию по услугам. Оставьте заявку.

  • от €1000 банковское сопровождение

    Стоимость зависит от структуры бизнеса, юрисдикции, видов деятельности, обхода санкций, разового открытия счета или полного сопровождения.

  • от €1500 составление маршрутов платежей

    Стоимость зависит от сложности бизнес-модели и цепочек платежей, объёма работы по анализу рисков и построению маршрутов, согласования с банками.

УЗНАТЬ ПОДРОБНЕЕ
Отзывы клиентов

Почему нас выбирают

  • Любим сложные кейсы

    Решаем задачи, за которые не берутся другие компании: открываем счета в ЕС для сложных бизнес-структур и чувствительных к санкциям юрисдикций.

  • Глубокое погружение в задачу

    Проводим экспертизу для любого бизнеса. Но чаще специализируемся на IT-стартапах, холдингах и частных клиентах с индивидуальным подходом.

  • Все решения в одном месте

    Полный цикл услуг: от счёта до безопасности. Не просто открываем счёт, а ведем постоянный комплаенс, KYC и работу с санкционными запретами.

  • Гарантия безопасности схем

    Гарантируем бесперебойность платежей. Проводим и защищаем ваши международные транзакции, находя легальные обходные пути.
Вопросы-ответы